El presidente de Estados Unidos, Joe Biden, se comprometió el lunes a hacer todo lo necesario para abordar una crisis bancaria amenazada por los colapsos de Silicon Valley Bank y Signature Bank (SBNY) que obligaron a los reguladores a intervenir con medidas de emergencia.
Puntos importantes
- El colapso de SVB llevó a otro bancos a caidas de hasta un 64%
- Bancos como Bank Of America y J.P. Morgan, también cayeron
El discurso de Biden ocurre después de que los movimientos del fin de semana de Estados Unidos para garantizar depósitos en el prestamista SVB no lograron tranquilizar a los inversores sobre la salud de otros bancos en todo el mundo. El índice STOXX de Europa cayó un 5,8% el lunes y estaba en camino a su mayor caída desde marzo de 2022, poco después de que Rusia invadiera Ucrania. El Commerzbank de Alemania(CBKG) cayó hasta un 12,7%, mientras que Credit Suisse(CS) alcanzó un nuevo mínimo histórico después de caer más del 15%. Biden dijo que la acción rápida de su administración durante el fin de semana debería dar a los estadounidenses la confianza de que el sistema bancario estadounidense es seguro, y agregó que pediría al Congreso y a los reguladores que fortalezcan las reglas bancarias.
«Los estadounidenses pueden confiar en que el sistema bancario es seguro. Sus depósitos estarán allí cuando los necesite».
Joe Biden
Las acciones de los bancos estadounidenses habían bajado en las operaciones del pre-market, Bank of America(BAC) bajó un 3,7%. Los prestamistas más pequeños permanecieron bajo presión, ya que First Republic Bank(FRC), de propiedad privada, cayó alrededor de un 60% y PacWest cayó alrededor de un 40%. En los mercados monetarios, un indicador de riesgo crediticio en el sistema bancario de EE.UU. subió, al igual que otros indicadores de riesgo crediticio en Europa. El índice de volatilidad de Europa saltó a su nivel más alto desde octubre de 2022. Mientras tanto, el precio del oro se disparó hacia el nivel clave de $1.900 dólares, alentado por las apuestas de que la Reserva Federal de EE. UU. podría tener que moderar sus aumentos de tasas a medida que los inversores buscaban refugios seguros.
«Hay una sensación de contagio y donde vemos una revisión de precios en torno a las finanzas conduce a una revisión de precios en todos los mercados»
Mark Dowding, director de inversiones de BlueBay Asset Management
Dowding agregó que no creía que muchos de los problemas que afectan a los bancos estadounidenses estarían presentes en los prestamistas europeos, y que los bonos en poder de SVB «valían casi nada en un corto espacio de tiempo, por lo que, en ese contexto, eso tiene un efecto que se traduce en una base más generalizada».
Los reguladores estadounidenses intervinieron el domingo después del colapso de SVB, la mayor quiebra de un banco estadounidense desde 2008, que sufrió una corrida luego de un gran golpe en una cartera de bonos. Los clientes de SVB tendrán acceso a todos sus depósitos a partir del lunes y los reguladores establecieron una nueva instalación para dar acceso a los bancos a fondos de emergencia. La Reserva Federal también facilitó que los bancos le prestaran dinero en caso de emergencia. Los reguladores también actuaron rápidamente para cerrar el Signature Bank de Nueva York, que había estado bajo presión en los últimos días. First Republic Bank dijo el domingo que había obtenido financiamiento adicional a través de JP Morgan(JPM), lo que le dio acceso a un total de $70 mil millones en fondos a través de varias fuentes.
EUROPA
En Alemania, el banco central convocó a su equipo de crisis el lunes para evaluar las posibles consecuencias en el mercado local, incluso cuando no se prevén acciones de emergencia en Europa. El regulador financiero suizo FINMA dijo que estaba monitoreando de cerca la situación que rodea a los prestamistas estadounidenses en quiebra y buscando signos de contagio del colapso de los bancos. Después de conversaciones durante el fin de semana, HSBC anunció que compraría la rama británica de SVB. Dijo que Silicon Valley Bank (Reino Unido) tenía préstamos de alrededor de 5.500 millones de libras y depósitos de alrededor de 6.700 millones de libras al 10 de marzo.
